Независимо от ситуации на рынке часть средств следует вкладывать в облигации, часть в акции.
Соотношение между этими двумя видами ценных бумаг в портфеле может составлять от 50:50 до 25:75 в зависимости от ситуации на рынке.
Три взаимодополняющих принципа, которым должен следовать пассивный инвестор.
1. В качестве альтернативы самостоятельного формирования портфеля акций можно приобрести паи хорошо зарекомендовавшего себя инвестиционного фонда.
2. Можно воспользоваться услугами общего доверительного фонда или фонда смешанных инвестиций, управляемого трастовой компанией или банком.
3. Инвестор может прибегнуть к инвестиционной стратегии, основанной на методе усредненного равномерного инвестирования.